Cos'è riciclaggio denaro?

Riciclaggio di Denaro

Il riciclaggio di denaro, noto anche come lavaggio di denaro, è il processo mediante il quale si cerca di mascherare la provenienza illegale di fondi o beni, facendoli apparire come provenienti da fonti legittime. Lo scopo è quello di occultare la vera origine del denaro, consentendo ai criminali di utilizzarlo senza destare sospetti.

Il riciclaggio di denaro è un problema globale con conseguenze devastanti. Finanzia attività criminali come il terrorismo, il traffico di droga, la tratta di esseri umani e la corruzione.

Fasi del Riciclaggio di Denaro:

Il processo di riciclaggio di denaro è spesso descritto in tre fasi principali, sebbene nella pratica queste fasi possano sovrapporsi o essere eseguite simultaneamente:

1. Immissione (Placement): Questa è la prima fase, in cui il denaro sporco viene introdotto nel sistema finanziario. Può avvenire attraverso depositi bancari, acquisto di strumenti finanziari, cambio di valuta, o utilizzo di attività commerciali che gestiscono grandi quantità di denaro contante.

   • Vedi: https://it.wikiwhat.page/kavramlar/Immissione%20(Placement)

2. Stratificazione (Layering): Questa fase comporta una serie di transazioni complesse per separare il denaro dalla sua fonte illegale. Questo può includere trasferimenti di denaro tra conti bancari diversi, spesso situati in giurisdizioni diverse, l'acquisto e la vendita di beni, e l'utilizzo di società di comodo. L'obiettivo è rendere difficile tracciare l'origine del denaro.

   • Vedi: https://it.wikiwhat.page/kavramlar/Stratificazione%20(Layering)

3. Integrazione (Integration): Questa è la fase finale, in cui il denaro riciclato viene reintrodotto nell'economia legale in modo che appaia come proveniente da una fonte legittima. Questo può includere investimenti in attività commerciali, immobili, o altri beni di valore.

   • Vedi: https://it.wikiwhat.page/kavramlar/Integrazione%20(Integration)

Metodi Comuni di Riciclaggio di Denaro:

• Società di comodo (Shell Companies): Utilizzo di società create esclusivamente per riciclare denaro.
  • Vedi: https://it.wikiwhat.page/kavramlar/Società%20di%20comodo
• Smurfing: Dividere grandi somme di denaro in depositi più piccoli per evitare di destare sospetti.
• Casinò: Utilizzo di casinò per cambiare denaro sporco in fiches, che vengono poi incassate come vincite.
• Immobili: Acquisto e vendita di immobili per mascherare la provenienza del denaro.
• Criptovalute: Utilizzo di criptovalute come Bitcoin per trasferire denaro in modo anonimo.
  • Vedi: https://it.wikiwhat.page/kavramlar/Criptovalute
• Commercio: Falsificazione di fatture e documenti commerciali per trasferire denaro oltre confine.

Prevenzione e Combattimento:

Le autorità di tutto il mondo hanno implementato leggi e regolamenti severi per combattere il riciclaggio di denaro. Questi includono:

• Conosci il tuo cliente (KYC): Le istituzioni finanziarie devono identificare e verificare l'identità dei propri clienti.
  • Vedi: https://it.wikiwhat.page/kavramlar/Conosci%20il%20tuo%20cliente%20(KYC)
• Segnalazione di operazioni sospette (SAR): Le istituzioni finanziarie sono tenute a segnalare alle autorità qualsiasi transazione che possa sembrare sospetta.
• Cooperazione internazionale: Collaborazione tra i paesi per condividere informazioni e coordinare le indagini.
• Legislazione antiriciclaggio (AML): Leggi che impongono obblighi alle istituzioni finanziarie per prevenire il riciclaggio di denaro.
  • Vedi: https://it.wikiwhat.page/kavramlar/Legislazione%20antiriciclaggio%20(AML)